3 486 514

Почему биткоин?

Биткоин является революционным изобретением в сфере экономики. Он совмещает ряд ключевых свойств, которые делают его самой современной и честной формой денег.

Ограниченная эмиссия

В течение многих веков человечество стремилось найти совершенную форму денег. Такую, которая бы смогла обеспечить сохранение стоимости с течением времени и подходило для использования в качестве системы расчетов и измерения ценности.

Одной из проблем, с которой пришлось столкнуться в поиске идеальных денег - это то, что любой товар, используемый для накопления богатств, подвержен обесцениванию из-за значительного повышения производства данного товара. Единственный товар, который оказался наиболее подходящим для относительно надежного хранения богатств, оказался золотом.

Золото было выбрано путем проб и ошибок. Оно оказалось достаточно редким веществом с уникальными физическими свойствами, которые не позволяют его синтезировать в промышленных масштабах. Данные свойства являются физическим барьером, защищающим золото от значительного увеличения его добычи. Среднегодовой прирост объемов добытого золота в мире составляет не более 2.5%, несмотря на рост его стоимости, технический прогресс и развитие технологий. Для сравнения, серебро имеет в разы большие показатели годового прироста общего объема, что привело к существенному обесцениванию его относительно золота с течением времени. Данные свойства, относятся к естественным ограничениям, защищающим накопленные богатства от обесценивания.

Правители на протяжении всей истории усугубляли проблему сохранения стоимости тем, что пытались контролировать деньги и их эмиссию. Практиковали чеканку монет с меньшим содержанием драгоценного металла, при этом сохраняя номинал монеты, тем самым наживаясь на гражданах своего государства. После наступления периода бумажных денег практикуется печать банкнот, а с развитием компьютерных технологий и вовсе достаточно регулировать параметр банковского мультипликатора в банковской системе для увеличения денежной массы. Данные процессы уже не относятся к естественным, а являются искусственно созданными теми кто контролирует деньги. В истории были периоды, когда денежный номинал был строго привязан к весу золота. В данные периоды накопления подвергались инфляции только в силу естественных причин. В наши дни все государства перешли на тоталитарную денежную политику, используя бумажные наличные деньги и безналичные деньги в виде записей в базах данных банков. Центральными банками полностью контролируется денежная масса, где себестоимость увеличения денежной массы является около нулевой. Инфляционная монетарная политика стала основой экономики.

Биткоин, в отличие от ранее существовавших форм денег, имеет полностью ограниченную эмиссию. Скорость эмиссии задана алгоритмом и уменьшается каждые 4 года в 2 раза. К 2020 году скорость эмиссии биткоина будет соответствовать средней скорости добычи золота и постепенно продолжит уменьшаться. Общее число биткоинов ограничено двадцатью одним миллионом, по достижению которого добыча биткоинов прекратится вовсе. Данное свойство защищает биткоин от обесценивания за счет увеличения объемов добычи и делает его эффективнее золота для целей сохранения накоплений. Эмиссия растянутая во времени, позволяет получить относительно равномерное распределение денег, чем концентрация больших объемов у малого числа лиц.

Высокая волатильность цены, которую мы сейчас наблюдаем, связана с этапом становления биткоина в качестве денег. С течением времени и ростом капитализации данные колебания цены станут незначительными.

Децентрализация

Возникновение демократической формы правления, разрушение монархий и диктаторских режимов, имеет связь с экономическими трансформациями, которые происходили в нашей истории. Огромную роль сыграло развитие международной торговли и становление банковских и торговых домов. Прародителем бумажных денег, является иерархическая система векселей, изобретенная банкирами и торговцами средних веков, которые испытывали гонения со стороны правителей, преследующих только свои интересы, амбиции и желание удержать власть. Для решения финансовых проблем, таких как финансирование войн и безопасная перевозки крупных сумм денег при сборе церковных податей, приходилось прибегать к услугам, объединенных торговых и банковских домов. Что в конечном итоге привело к слиянию государств с банковскими домами. Как пример такого слияния можно привести возникновения банка англии и выпуск первых банкнот от имени короля. Данное событие в истории является революционным, так как вопреки желанию правителей, властью пришлось поделиться.

Биткоин де-факто является единственной децентрализованной системой, без какого либо лидера или группы лиц управляющих данной системой. Все действия в биткоине происходят по строго заданному алгоритму, который доступен каждому для изучения и ознакомления. Какие либо изменения в алгоритме возможны только в случае если большинство пользователей придут к консенсусу относительно внесения данных изменений. На данный момент сеть биткоин состоит примерно из 10 000 узлов распределенных по всей планете. И чем больше распространяется биткоин тем более защищенным он становится. Необходимость достижения общего консенсуса защищает биткоин от контроля а отсутствие единого центра защищает от уничтожения.

После изобретения биткоина, стали появлятся различные другие криптовалюты в большей или меньшей степени копирующие биткоин, но все они имеют лиц контролирующих изменение алгоритма либо полностью контролируются небольшой группой лиц.

Отсутствие цензуры

На протяжении всей истории правители так или иначе контролировали деньги. С момента введения правительственных бумажных денег, контроль только продолжал усиливаться. В истории Америки в 1933 году был введен запрет на владение и проведена конфискация золота у населения. Обмен бумажных денег на золото был доступен только для государств.

С развитием технологий и интернета, данный контроль переходит на новый уровень. Нас пытаются лишить финансовой свободы окончательно, даже в использовании государственных денег. В настоящий момент идет активная кампания по ликвидации наличных бумажных денег. Уже сейчас мы существуем в мире где практикуется завуалированный налог на наличные. Банки предлагают программы лояльности по карточным платежам, что де факто делает использование наличной оплаты дороже чем безналичные платежи. Как только этот процесс перехода на полностью безналичные расчеты будет завершен, мы окажемся в тотальном контроле у правительств и банков. Совершая покупку в магазине по банковской карте, либо делая перевод через банк мы в первую очередь спрашиваем у банка разрешения на то чтобы совершить данную операцию, с деньгами которые хранятся в банке на вашем счету. Счет, в любой момент может быть заблокирован, либо вовсе произведено безакцептное снятие (конфискация) средств на счету.

Биткоин благодаря своей децентрализованной архитектуре, асимметричной криптографии а также системе комиссий за транзакции, защищен от различных видов цензуры. Цензурирование транзакций в сети биткоин возможно только в случае сговора всех участников сети биткоин выполняющих функцию верификации транзакций и формирования блоков транзакций - майнеров. Чем более децентрализован майнинг биткоина, тем более сложным становиться получить контроль над всеми майнерами. Даже в случае кратковременного успеха в цензурировании транзакций, увеличение комиссии транзакций создает дополнительные экономические стимулы для появления новых майнеров, которые будут заинтересованы в проведении цензурируемых транзакций. Асимметричная криптография используемая в биткоин обеспечивает защиту от цензурирования при создании счетов, воздействовать на данный процесс невозможно, так же как невозможно конфисковать либо списать деньги со счета никому кроме владельца.

Защита от двойных трат

Наличные деньги имеют один из существенных недостатков - это необходимость присутствовать физически обоим участникам сделки в одном и том же месте. С развитием современных компьютерных систем связи, были изобретены безналичные системы расчетов. Системы безналичных расчетов до биткоина, имели централизованную архитектуру и построены с участием центрального узла выполняющего роль арбитра. В роли арбитра выступают центральные банки либо оператор платежных систем. Они в свою очередь гарантируют что отправитель не сможет одни и те же деньги отправить несколько раз, уменьшая доступный баланс на счету отправителя. Естественно такая архитектура дает возможность арбитру злоупотреблять доверием различными способами. Важно учесть, что в данных системах все средства полностью хранятся и контролируются на стороне арбитра, а другие участники только могут просить арбитра совершить операции надеясь на его лояльность.

Биткоин представляет из себе первую систему цифровых денег аналогичную наличным деньгам, где для совершения операции не требуется арбитр и не требуется доверие между участниками сделки. Это достигается за счет нескольких компонентов:

• валидация транзакций и предотвращение двойной траты осуществляется майнерами
• алгоритм доказательства работы обеспечивает случайность выбора майнера, что позволяет обеспечить честное функционирование даже в заведомо агрессивной к друг другу среде
• цепочка блоков верифицированных транзакций защищают истории транзакции от изменений за счет криптографических отпечатков
• экономические стимулы в виде комиссий транзакций и эмиссионное вознаграждение получаемое при нахождении блока, дает инициативу майнерам приходить к консенсусу

В комплексе эти компоненты защищают от двойной траты, без участия арбитра и без доверия сторон друг другу. Данное инновационное решение является общим случаем решения "задачи византийских генералов" из криптологии, которое было сформулировано при изобретении биткоина и является одной из самой значимой инновацией.